HU Credits: 2

Degree/Cycle: 1st degree (Bachelor)

Responsible Department: Law

Semester: 2nd Semester

Teaching Languages: Hebrew

Campus: Mt. Scopus

Course/Module Coordinator: Dr. Amir Bachar

Coordinator Email: Amir.bachar@mail.huji.ac.il

Coordinator Office Hours: Wednesday 18:00

Teaching Staff:
Dr. Amir Bachar

Course/Module description:
Financial markets and banking;
Innovation in banking system;
Financial intermediation and trends in banking;
What is a bank and how it operates;
Banking supervision;
Fiduciary duty and duty of care;
Current accounts;
Loans and lines of credit;
Anti money laundering;
Bank secrecy.

Course/Module aims:
Acquisition of practical and theoretical tools for dealing with the Banking Law issues

Learning outcomes - On successful completion of this module, students should be able to:
Understand the financial system and the changes in banking system;
Analyze common issues of Banking Law; Understand the main rules governing banks and the way banks do their business; Be able assert the most correct arguments in legal proceedings dealing with banks.

Attendance requirements(%):
At least two thirds of lessons

Teaching arrangement and method of instruction: Frontal and zoom

Course/Module Content:
Financial intermediation and trends in banking;
Innovation in banking system;
What is a bank and how it operates;
Banking supervision;
Fiduciary duty and duty of care;
Current accounts;
Loans and lines of credit;
Anti money laundering;
Bank secrecy and privacy.

Required Reading:
שיעור ראשון: מבוא לשוק ההון ולבנקאות
חומר יוצג בשיעור

שיעור שני: מהו בנק ומה תפקידו בכלכלה העולמית
1. מבקר המדינה, דוח שנתי 53ב לשנת 2002, עמ' 959 (פיקוח המפקח על הבנקים בבנק ישראל על בנק למסחר).

שיעור שלישי: חדשנות במערכת הפיננסית
1. דוח הוועדה לבחינת אסדרה של הנפקת מטבעות קריפטוגרפיים מרץ 2018
2. הפיקוח על הבנקים, נייר עמדה בנושא פעילות אפליקציות התשלומים של הבנקים, יולי 2019


שיעור רביעי: מערכות תשלומים ואמצעי תשלום אלקטרוניים
1. חוק מערכות תשלומים

שיעור חמישי: מה מותר ומה אסור לבנק לעשות?
1. חוק הבנקאות (רישוי), התשמ"א-1981, סעיפים 10-21
2. ה"פ (י-ם) 257/97 בנק דיסקונט לישראל בע"מ נ' המפקח על הבנקים, תקדין.
3. בג"צ 5298/98 לשכת סוכני הביטוח בישראל נ' שר האוצר ואח', תקדין.


שיעור שישי: הפיקוח על הבנקים
1. פקודת הבנקאות, 1941.
2. ע"א 250/89 בנק עצמאות למשכנתאות ולפיתוח בע"מ נ' שפוך, פ"ד מז(1) 593.
3. ע"א 4580/90 בנק ירושלים לפיתוח ומשכנתאות בע"מ נ' פיניאן, תקדין.
4. ע"א 4415/03 אהרנשטם נ' בנק פועלי אגודת ישראל בע"מ, פ"ד נט(1) 799.
5. בג"צ 10788/06 גזונטהייט נ' המפקח על הבנקים, תקדין.

רשות:
6. בג"צ 7721/96 איגוד שמאי הביטוח בישראל נ' המפקחת על הביטוח, פ"ד נה(3) 625.
7. בג"צ 44/83 שוורצמן נ' המפקח על הבנקים, לא פורסם.
8. בג"צ 747/87 הופר נ' המפקח על הבנקים, תקדין.
9. בג"צ 5048/07 ארבל נ' המפקח על הבנקים, תקדין.

שיעור שביעי: יחסי בנק לקוח
1. ע"ש 195/97 היועץ המשפטי לממשלה נ' בנק לאומי לישראל בע"מ, תקדין, פסקאות 1-7; 49-75; 95-167.
2. סיני דויטש, "יחסי בנק לקוח - אספקטים חוזיים וצרכנים" ספר זיכרון לגד טדסקי, 163 (1996).


שיעור שמיני: חובת האמון הבנקאית
1. אריאל פורת, "דיני נזיקין" ספר השנה של המשפט בישראל תשנ"ב-תשנ"ג (1992-1993), עמ' 324 (התשנ"ד).
2. רות פלאטו-שנער, דיני בנקאות חובת האמון הבנקאית, 71-111 (התש"ע).
3. ע"א 5893/91 טפחות בנק משכנתאות לישראל בע"מ נ' נתן צבאח ואח', פ"ד מח(2) 573).
4. ע"פ 122/84 מנצור נ' מדינת ישראל, פ"ד לח(4), 94.
5. ע"א 717/89 בנק איגוד לישראל בע"מ נ' ערן טורס, פ"ד מט(1), 114.
6. ה"פ 2247/03 רשף נ' יוסף, דטה חוק ומשפט.
7. ת"א 2150/08 (מחוזי ת"א) בנק המזרחי-טפחות נ' הרן, דטה חוק ומשפט.

רשות:
8. משה בייסקי, "יחסי אמון בין בנק ללקוח", ספר לנדוי כרך שלישי – מאמרים, חלק שני 1095 (התשנ"ה).


שיעור תשיעי: חובת הזהירות הבנקאית
1. דנ"א 1740/91 בנק ברקליס דיסקונט נ' פרוסט קוסטמן, פ"ד מז(5), 31.
2. ע"א 168/86 בנק איגוד לישראל בע"מ נ' לה כודיאר, פ"ד מב(3), 77.
3. ע"א 5302/97 בנק מסד בע"מ נ' לויט, פ"ד נא(4), 591.
4. ע"א 8068/01 איילון חברה לביטוח בע"מ נ' עיזבון המנוחה חיה אופלגר ז"ל ואח', פ"ד נט(2), 349.
5. ע"א 10691/04 בנק לאומי לישראל בע"מ נ' מולר, דטה חוק ומשפט.
6. ת"א 1794/95 חייק נ' בנק הפועלים בע"מ, תקדין.
7. ה"פ 672/96 פריוף נ' בנק הפועלים בע"מ, דטה חוק ומשפט.
8. ת"א 165/93 לילוף נ' בנק המזרחי המאוחד בע"מ, תקדין.


שיעור עשירי: הסודיות הבנקאית והגנת הפרטיות בת זמננו
1. חוק הגנת הפרטיות, התשמ"א-1981.
2. רע"א 1917/92 סקולר ואח' נ' ג'רבי ואח', פ"ד מז(5), 765.
3. ע"א 174/88 גוזלן ואח' נ' קומפני פריזיין דה פרטיסיפסיון, פ"ד מב(1), 563.
4. רע"א 8873/05 בנק לאומי נ' אלחדף, תקדין.
5. דרורה פלפל, "הסודיות הבנקית היקפה וחריגיה", מחקרי משפט י"א (1994), 125.
6. רע"א 6546/94 בנק איגוד בע"מ נ' אזולאי, פ"ד מט(4), 54.
7. רע"א8943/06 יוחנן ואח' נ' סלקום בע"מ ואח', דטה חוק ומשפט.
8. ע"א 439/88 רשם מאגרי מידע נ' ונטורה, פ"ד מח(3), 808.
9. ע"ש (ת"א) 1694/97 מ.כ.מ. מידע כללי ממוחשב (1988) בע"מ נ' רשמת מאגרי המידע, תקדין.


שיעור אחד עשר: חשבון עובר ושב
ריקרדו בן אוליאל, דיני בנקאות חלק כללי, 27-48 (התשנ"ו).
2. סעיף 2 לחוק הבנקאות (שירות ללקוח), התשמ"א-1981; כללי הבנקאות (שירות ללקוח) (גילוי נאות ומסירת מסמכים), התשנ"ב – 1992, סעיפים 18-20, 26, 26א, 33.
3. פקודת הבנקאות, 1941, סעיף 13א(א); חוק החוזים (חלק כללי), תשל"ג – 1973, סעיף 59(ב); חוק המטלטלין, תשל"א – 1971, סעיף 9(ב); חוק הירושה, תשכ"ה – 1965, סעיף 8; חוק המתנה, תשכ"ח – 1968.
4. ת"א (י-ם) 29/81 תורן נ' הבנק הבינלאומי הראשון לישראל בע"מ, פ"מ תשמ"ב (ב) 177.
5. ע"א 379/75 איזקסון נ' בנק דיסקונט לישראל בע"מ ואח', פ"ד ל(1), 43.
6. ע"א 679/76 סאלי נ' עזבון שפר, פ"ד לב(2), 785.
7. ה"פ 11043-12/08 קפלן שיווק בשר בע"מ נ' בנק אגוד לישראל בע"מ, דטה חוק ומשפט.
8. ה"פ 31201-11-11 (מחוזי מרכז) ברוך נ' בנק הפועלים, דטה חוק ומשפט.
9. ת"א 60553/06 (מחוזי מרכז) ג'וסטו נ' בנק הפועלים, דטה חוק ומשפט.
10. ע"א 6389/17 ביטס אוף גולד נ' בנק לאומי לישראל.


שיעור שנים עשר: חשבונות משותפים
הוראות ניהול בנקאי תקין מס' 416 ו-434;
2. ע"א 679/76 סלי נ' שפר;
3. ע"א 1967/90 גיברשטיין נ' גיברשטיין.


שיעור שלושה עשר: הלוואות ומסגרות אשראי
1. ע"א 323/80 אלתית נ' בנק לאומי לישראל בע"מ, פ"ד לז(2), 673.
2. ת"א 2486/02 כרמלטון נ' בנק דיסקונט לישראל בע"מ, דטה חוק ומשפט.
3. ע"ש 195/97 היועץ המשפטי לממשלה נ' בנק לאומי לישראל בע"מ, תקדין, פסקאות 17-34.
4. ע"א 6916/04 בנק לאומי לישראל בע"מ נ' היועץ המשפטי לממשלה, דטה חוק ומשפט, פסקאות 9-21.
5. ח"א 8002/02 המפקח על הבנקים נ' הבנק הבינלאומי הראשון למשכנתאות בע"מ, דטה חוק ומשפט, פסקאות 224-270.
6. ת"א 1320/99 מחסני חשמל בע"מ נ' בנק המזרחי המאוחד בע"מ, דטה חוק ומשפט.
7. ע"א 1507/11 בנק מזרחי טפחות נ' אלבס ואח', דטה חוק ומשפט.
8. הוראת ניהול בנקאי תקין מס' 325 של המפקח על הבנקים.

שיעור ארבעה עשר: איסור הלבנת הון ומימון טרור
1. חוק איסור הלבנת הון.
2. צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של תאגידים בנקאיים למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשס"א-2001.
3. הוראת ניהול בנקאי תקין מספר 411
4. ת"פ 40279/08 מדינת ישראל נ' לדר ואח', דטה חוק ומשפט, פסקאות 40 ואילך לפסק הדין.

Additional Reading Material:

Grading Scheme :
Written / Oral / Practical Exam 100 %

Additional information: